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Lorsqu’un banquier chevronné a cherché une juridiction avec des marchés de capitaux sophistiqués, un cadre réglementaire solide, des avantages fiscaux, une stabilité économique, un droit commercial solide et un niveau de vie élevé, sa recherche l’a conduit à Hong Kong.
« Hong Kong est sans aucun doute le premier centre de gestion de patrimoine et de family offices en Asie, voire au niveau mondial », a-t-il noté. « Le système fiscal simple de la ville offre un avantage considérable aux entreprises, offrant des avantages inégalés par de nombreux autres pays. »
Gravir les sommets de la gestion de patrimoine mondiale
Des politiques attrayantes comme celles-ci ont attiré de nombreuses opérations similaires dans la ville. En 2023, Hong Kong comptait plus de 2 700 bureaux familiaux individuels et était classé premier centre financier d’Asie (et troisième au monde, après Londres et New York) par la 36e édition du Global Financial Centres Index.
Selon le Boston Consulting Group, Hong Kong devrait dépasser la Suisse en tant que plus grand centre mondial de réservation de patrimoine d’ici 2027, en supposant une croissance continue de l’économie chinoise et des entrées soutenues d’actifs en provenance du continent.
La proximité géographique de Hong Kong avec la Chine renforce encore son attrait, permettant aux investisseurs de capitaliser sur les opportunités de la deuxième économie mondiale tout en bénéficiant des systèmes financiers et juridiques internationaux de Hong Kong.
En tant que centre d’arbitrage mondial, Hong Kong offre une plateforme réputée pour résoudre les litiges transfrontaliers. L’environnement juridique bilingue de la ville (anglais et chinois comme langues officielles) facilite la communication transparente entre les entreprises occidentales et les marchés sinophones. Parmi les autres avantages clés, citons :
✅ Une monnaie indexée sur le dollar américain
✅ Un accès aux accords commerciaux régionaux
✅ Une infrastructure de classe mondiale
Avantages fiscaux, juridiques et politiques pour les family offices
Le régime fiscal favorable de Hong Kong est un attrait majeur pour les family offices. La ville n’impose pas d’impôt sur les plus-values, de TVA, d’impôt sur les successions ou de retenue à la source sur les dividendes et les intérêts. Les taux d’imposition des sociétés et des particuliers restent faibles par rapport aux normes mondiales, tandis que les véhicules d’investissement familiaux bénéficient d’exonérations totales de l’impôt sur les bénéfices.
En tant que seule juridiction de common law en Chine, le cadre réglementaire bien établi de Hong Kong et ses lois commerciales et immobilières reconnues à l’échelle internationale offrent un environnement familier et transparent aux investisseurs. Les protections juridiques notables comprennent :
🔹 L’ordonnance sur les données personnelles (confidentialité), l’une des lois de protection des données les plus anciennes d’Asie
🔹 L’ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, qui garantit des mesures de conformité strictes
« Le système judiciaire de Hong Kong est très respecté et ses lois commerciales et immobilières sont la pierre angulaire de la réputation de la ville en matière de commerce. »
En outre, Hong Kong dispose d’un vivier de talents important dans des domaines clés tels que la planification successorale, l’héritage et la transmission de patrimoine.
Reconnaissant l’importance des family offices, le gouvernement de Hong Kong a lancé des initiatives ciblées. En mars 2023, les responsables se sont engagés à :
✔ Créer la Hong Kong Academy for Wealth Legacy pour former les professionnels du secteur et les propriétaires de patrimoine de la prochaine génération
✔ Renforcer les incitations philanthropiques en augmentant la participation caritative autorisée dans les véhicules d’investissement familiaux de 5 % à 25 %
Mettre en valeur l’attrait cosmopolite de Hong Kong
Au-delà de sa réputation de centre financier mondial, le style de vie cosmopolite de Hong Kong en fait une destination attrayante pour les family offices et les expatriés.
« Au fil des ans, Hong Kong a consolidé son statut de plaque tournante de premier plan pour les family offices du monde entier. Son environnement unique « Orient-Occident », son niveau de vie élevé et ses infrastructures exceptionnelles en font un choix de premier ordre en Asie. »
Les principaux avantages liés au style de vie comprennent :
• Logement de qualité : une large gamme de logements, des villas côtières aux penthouses urbains
• Excellence de l’éducation : 54 écoles internationales proposant des programmes américains, britanniques, allemands, japonais et autres, ainsi que 22 établissements délivrant des diplômes, dont cinq se classent dans le Top 100 du Times Higher Education
• Soins de santé de classe mondiale : un système de santé mature avec 43 hôpitaux publics et 13 hôpitaux privés
• Loisirs et connectivité : voile, randonnée, courses de chevaux et possibilité de se rendre dans les principales villes asiatiques en quelques heures
Grâce à ces avantages, Hong Kong continue de renforcer sa position de destination ultime pour la gestion de patrimoine, l’investissement et les family offices en Asie.
